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La Teoria di Minsky e le 3 Fasi dei Mercati Finanziari
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Il primo agosto è una data che gli investitori europei – e non solo – farebbero bene a cerchiare in rosso. È il giorno in cui, salvo colpi di scena, entreranno in vigore i nuovi dazi del 30% imposti unilateralmente dagli Stati Uniti sui prodotti
Psicologia e investimenti: riconoscere i bias cognitivi che fanno perdere soldi
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Tassi fermi e inflazione in agguato: Powell sfida Trump sui dazi e blocca la Fed
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Truffe Crypto: Come Proteggere i Tuoi Investimenti dai Truffatori del Web
Nel 2024 le truffe legate alle criptovalute hanno fatto sparire almeno 9,9 miliardi di dollari dalle tasche degli investitori di tutto il mondo. Le cifre potrebbero essere addirittura più alte. Purtroppo la crescita dell’intelligenza artificiale e l’aumento della sofisticazione dei criminali hanno reso le truffe crypto sempre più difficili da individuare. Se sei un investitore o anche solo un curioso del mondo crypto, ecco tutto quello che devi sapere per proteggere i tuoi asset digitali e non cadere nella rete dei truffatori.
Le truffe crypto più diffuse nel 2024
Le frodi finanziarie esistono da sempre, ma la blockchain ha dato ai criminali un nuovo strumento per ingannare le persone. Ecco le principali tipologie di truffe che hanno dominato il 2024:
- Pig butchering (+40% rispetto al 2023): i truffatori coltivano relazioni online con le vittime, fingendo di essere amici o potenziali partner amorosi, per poi convincerle a investire in piattaforme crypto fasulle.
- Schemi Ponzi e piramidali: chi investe per primo viene pagato con i soldi di chi arriva dopo, fino al collasso dello schema.
- Promesse di rendimenti esorbitanti: piattaforme che garantiscono profitti “sicuri” e fuori mercato, solo per poi sparire con i fondi.
- Rug pull ed exit scam: progetti crypto che raccolgono soldi dagli investitori per poi scappare con il malloppo.
- Phishing e crypto drainer: email e siti fasulli che rubano le credenziali di accesso ai wallet degli utenti.
- Address poisoning (+15.000%): i truffatori inviano piccole somme da un indirizzo molto simile a uno con cui hai già interagito, sperando che tu lo copi per errore in una futura transazione.
Crypto hack: i casi più eclatanti del 2024
Oltre alle truffe, gli hacker hanno continuato a saccheggiare exchange e piattaforme DeFi, sfruttando vulnerabilità nei codici e nei protocolli di sicurezza. Alcuni degli attacchi più gravi dell’anno:
- DMM Bitcoin (Giappone): $305 milioni
- PlayDapp (Corea del Sud): $290 milioni
- WazirX (India): $235 milioni
- Radiant Capital (DeFi): $50 milioni
- Gala Games (Blockchain gaming): $22 milioni
- Prism Finance: $12 milioni
Il regime nordcoreano ha continuato a essere uno dei principali sponsor degli attacchi informatici, accumulando oltre 6 miliardi di dollari in crypto rubate dal 2017 ad oggi.
L’uso dell’IA generativa per le truffe crypto
L’intelligenza artificiale generativa ha dato una spinta devastante alle truffe online. I criminali utilizzano software avanzati per creare identità false, siti web e profili social altamente realistici, rendendo le frodi più sofisticate e difficili da individuare.
Secondo gli esperti di Chainalysis, l’85% delle truffe crypto coinvolge account completamente verificati, che riescono a bypassare i tradizionali sistemi di controllo dell’identità. Questo avviene grazie a strumenti di deepfake, generazione di immagini realistiche e contenuti persuasivi creati con l’IA.
Una delle piattaforme più note in questo scenario è Huione Guarantee, un marketplace illegale che fornisce ai truffatori tutto il necessario: da servizi di face-swapping AI per creare identità false, fino a strumenti per il riciclaggio di denaro. In alcuni casi, si è visto che i proventi delle truffe vengono reinvestiti per acquistare nuovi strumenti AI, creando un ciclo continuo di frodi sempre più raffinate.
Se un tempo le truffe richiedevano settimane o mesi per guadagnarsi la fiducia delle vittime, oggi, grazie all’IA, i criminali possono generare centinaia di profili falsi, creare trappole più credibili e colpire un numero maggiore di persone in meno tempo.
Come proteggere i tuoi asset digitali
Le truffe e gli attacchi informatici non spariranno presto, ma puoi proteggerti adottando alcune semplici precauzioni:
- Usa solo piattaforme affidabili: non tutte le piattaforme di trading e wallet sono sicure. Scegli solo quelle con una lunga storia, regolamentate e con recensioni positive.
- Attiva l’autenticazione a due fattori (2FA): mai lasciare il tuo account esposto con solo una password.
- Non credere alle promesse irrealistiche: se qualcuno ti garantisce rendimenti esorbitanti senza rischi, sta cercando di fregarti!
- Conserva le chiavi private offline: non lasciare le tue chiavi private salvate su dispositivi connessi a internet. Usa hardware wallet o carta e penna per proteggerle.
- Password robuste e aggiornamenti frequenti: usa password uniche e complesse per ogni servizio, e aggiorna regolarmente il software del tuo wallet.
- Controlla sempre gli indirizzi prima di inviare fondi: gli address poisoning sono in aumento: assicurati di copiare e incollare gli indirizzi giusti prima di ogni transazione.
- Verifica le informazioni: prima di investire, fai ricerche approfondite e diffida dei consigli di influencer sconosciuti o troppo entusiasti.
- Segui le notizie sul settore: le truffe e le vulnerabilità emergono di continuo. Resta aggiornato seguendo fonti affidabili del mondo crypto.
Crypto ATM: una nuova frontiera per le truffe
Le truffe tramite ATM crypto sono esplose negli ultimi anni, con una crescita esponenziale delle frodi che sfruttano questi strumenti. Solo nei primi sei mesi del 2024, le perdite legate ai crypto ATM negli Stati Uniti hanno superato i 65 milioni di dollari.
Come funziona la truffa? I criminali si spacciano per tecnici dell’assistenza clienti o funzionari governativi, convincono la vittima a prelevare contanti dal proprio conto bancario e a convertirli in crypto presso un ATM. Una volta effettuata la transazione, il denaro è praticamente irrecuperabile.
In diversi paesi, come la Francia e la Germania, le autorità hanno iniziato a intervenire per regolamentare o addirittura bloccare questi sportelli, nel tentativo di limitare le frodi.
Stai all’erta e proteggi i tuoi investimenti
Il mondo delle criptovalute offre opportunità incredibili, ma è anche un terreno fertile per truffatori e hacker. Il 2024 ha dimostrato quanto sia cruciale adottare strategie di protezione per evitare di perdere i propri investimenti.
Con un po’ di prudenza e le giuste misure di sicurezza, puoi ridurre drasticamente i rischi e navigare nel mondo delle criptovalute con maggiore consapevolezza. E ricorda: se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, probabilmente è una truffa!
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