Cosa Muoverà i Mercati: Dati Lavoro USA e Nuove Mosse della BCE
USA — Shutdown, lavoro “al buio”, dazi come leva Con il governo in shutdown, gli uffici statistici sono fermi: niente payrolls ufficiali, niente jobless claims, pubblicazioni chiave a rischio (trade balance, inventari). Nei dati “surrogati” ADP segnala –32mila posti a settembre, mentre nei payroll di
Le Banche Centrali Hanno Perso il Controllo dell’Economia?
Quando la medicina non funziona più Per decenni il taglio dei tassi è stato l’antibiotico standard delle banche centrali: rendere il denaro più economico per spingere famiglie e imprese a chiedere prestiti, comprare case, investire. Meno risparmio, più spesa, più crescita: questa è la catena
Dazi al 100% sui farmaci: l’ultimatum di Trump che può riscrivere le regole
Era da tempo che i mercati si erano illusi di aver capito le nuove regole del gioco. Poi, all’improvviso, Trump ha rovesciato il tavolo: dazi al 100% sui farmaci brevettati importati negli Stati Uniti. Non una tassa simbolica, ma un vero raddoppio secco dei prezzi.
Investire meglio del 99%: la mappa mentale che ti manca
Per anni ci hanno raccontato una storia rassicurante: un viaggio lineare verso la ricchezza, con un rendimento medio dell’8–10% l’anno, come una retta che sale dolcemente. Una promessa comoda, che funziona perché è ciò che tutti vogliono sentirsi dire. Ma la verità è diversa: i
Oltre il taglio: i segnali che Powell ci ha lasciato
Il FOMC ha consegnato il taglio più atteso dell’anno, ma il vero messaggio non è nei 25 punti base, bensì nelle parole di Powell e nelle proiezioni interne. Per la prima volta la Fed ammette che il rischio lavoro ha superato, almeno per ora, quello
Arriva il taglio, ma Powell ammette la crepa nel mercato del lavoro
Cosa è successo La Federal Reserve ha tagliato i tassi di interesse di 25 punti base, portandoli al 4%-4,25%. Una decisione scontata dai mercati, ma che nasconde un cambio di prospettiva importante. Powell, durante la conferenza stampa, ha ammesso apertamente che il mercato del lavoro
Mercato crypto nel caos: Silvergate Bank chiude le operazioni
Silvergate Bank chiude le operazioni dopo che il tracollo dell’industria delle criptovalute ha indebolito la forza finanziaria dell’azienda, facendo crollare le azioni del titolo della casa madre Silvergate Capital Corporation. “Alla luce dei recenti sviluppi del settore e normativi, Silvergate ritiene che una liquidazione ordinata delle operazioni bancarie e una liquidazione volontaria della banca sia la migliore strada da percorrere”, ha scritto la società in una dichiarazione di mercoledì. “Il piano di chiusura e liquidazione della banca prevede il rimborso integrale di tutti i depositi“.
Silvergate è crollata tra il controllo delle autorità di regolamentazione e un’indagine penale dell’unità antifrode del Dipartimento di Giustizia sui rapporti con i giganti delle criptovalute FTX e Alameda Research. Sebbene non sia stato affermato alcun illecito, i problemi di Silvergate si sono aggravati quando la banca ha venduto asset in perdita e ha chiuso la sua rete di pagamenti di punta.
“Oggi stiamo vedendo cosa può accadere quando una banca fa troppo affidamento su un settore rischioso e volatile come quello delle criptovalute”, ha dichiarato il senatore Sherrod Brown, presidente della commissione per le banche, l’edilizia abitativa e gli affari urbani del Senato. “Quando le banche entrano in gioco con le criptovalute, il rischio si diffonde in tutto il sistema finanziario e saranno i contribuenti e i consumatori a pagarne il prezzo”.
Giovedì le azioni di Silvergate sono scese del 42% a $ 2,5. Il titolo aveva superato i $ 220 nel novembre 2021.
La società ha detto agli investitori il 1° marzo che stava valutando se sarebbe stata in grado di rimanere in attività. L’ultimo fallimento bancario negli Stati Uniti è stato nel 2020, secondo il sito web della FDIC, che ne ha elencati quattro durante il primo anno della pandemia. Poiché Silvergate Bank è stata liquidata volontariamente, il regolatore non l’ha inclusa nel suo conteggio ufficiale.
La storia di Silvergate
Silvergate ha aperto l’attività nel 1988 per concedere prestiti a clienti industriali e le registrazioni mostrano che si occupava di servizi convenzionali come prestiti immobiliari commerciali e residenziali. Ma nel 2013, la società con sede in California, ha iniziato a perseguire clienti crittografici.
L’idea era di accumulare depositi infruttiferi associati ai servizi a quei clienti e quindi investire il denaro in quello che descriveva come un portafoglio conservativo di investimenti in contanti fruttiferi presso altre banche, titoli a breve termine e prestiti con rendimenti interessanti.
I servizi incentrati sulle criptovalute hanno consentito ai clienti di instradare i propri soldi attraverso la piattaforma proprietaria dell’azienda e di inviarli l’un l’altro per pagare le risorse digitali. La rete gestiva solo dollari americani ed euro; gli scambi effettivi di valute virtuali non hanno avuto luogo sul sistema di Silvergate.
Con la crescita del suo business delle criptovalute, Silvergate è diventata pubblica nel 2019, dicendo agli investitori nel suo prospetto di aspettarsi uno spostamento ancora maggiore verso le criptovalute. Alla fine, il Silvergate Exchange Network della società ha contribuito ad attrarre 11,9 miliardi di dollari in asset digitali detenuti come depositi al 30 settembre.
Tre mesi dopo, quando FTX è fallita, i depositi di criptovalute sono fuggiti e hanno lasciato Silvergate con soli 3,8 miliardi di dollari, secondo una dichiarazione del 5 gennaio. FTX era uno dei suoi maggiori clienti e l’improvviso crollo ha costretto Silvergate a vendere titoli prima che maturassero con forti perdite che ne hanno eroso il capitale e la liquidità.
La crisi della banca si è intensificata il 2 marzo, quando investitori e partner commerciali sono stati spaventati da nuove rivelazioni sulle difficoltà della banca e si sono diretti verso l’uscita. Coinbase Global Inc., Galaxy Digital Holdings Ltd., Paxos Trust Co. e altre società di crittografia hanno deciso di interrompere l’accettazione o l’avvio di pagamenti tramite Silvergate.
Le ripercussioni del crollo di Silvergate Bank
Le ramificazioni della chiusura di Silvergate Bank continuano a diffondersi nel settore delle criptovalute. Marathon Digital Holdings Inc. ha terminato il prestito con la banca, riducendo il debito del minatore di risorse digitali di $ 50 milioni. L’amministratore delegato di Binance Holdings Ltd., Changpeng Zhao, ha dichiarato in un tweet che il suo exchange, il più grande del mondo, non ha perdite di asset a Silvergate.
Le criptovalute sono scese giovedì, con Bitcoin che ha perso l’8,1%, il massimo da novembre.
La brusca chiusura di Silvergate Capital Corp. e la frettolosa raccolta fondi di SVB Financial Group hanno fatto precipitare le azioni delle banche statunitensi. Giovedì tutti i titoli dell’indice S&P 500 Financials che seguono le principali banche statunitensi sono crollati, facendo scendere il benchmark del 4,1%, il giorno peggiore dalla metà del 2020.
SVB ha annunciato l’offerta di azioni poiché i suoi clienti hanno ritirato i depositi. L’istituto di credito ha liquidato sostanzialmente tutti i titoli disponibili per la vendita nel suo portafoglio e ha aggiornato una previsione per l’anno per includere un calo più marcato del margine di interesse.
Dopo che il CEO Greg Becker ha esortato i clienti a stare calmi durante una teleconferenza giovedì, è arrivata la notizia che un certo numero di importanti società di venture capital stavano consigliando alle società in portafoglio di prelevare denaro per precauzione.
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