Come Affrontare la Correlazione Positiva tra Azioni e Obbligazioni

Nel mondo degli investimenti, una delle sfide più significative degli ultimi trent’anni si sta manifestando proprio ora: la forte correlazione positiva tra azioni e obbligazioni. Tradizionalmente, la classica allocazione 60/40 (60% azioni e 40% obbligazioni) ha offerto una diversificazione e una protezione del rischio naturale.

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L’Influenza del Dot Plot della Fed sui Mercati Finanziari

Quando si parla di trading e investimenti, la parola “Fed” richiama subito l’attenzione. La Federal Reserve, la banca centrale degli Stati Uniti, è un’istituzione che ha il potere di influenzare i mercati finanziari globali con le sue decisioni. Tra gli strumenti di comunicazione della Fed,

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Gli errori di investimento più comuni

Anche i migliori investitori del mondo sbagliano. Fortunatamente, gli errori possono fornire delle lezioni preziose. In questo post analizzeremo gli errori di investimento più comuni.

Aspettarsi troppo

Aspettarsi troppo dai propri investimenti è uno degli errori di investimento più comuni. Aspettative irrealistiche di rendimenti elevati in breve tempo possono portare a frustrazione, decisioni impulsive e delusione. È fondamentale avere aspettative realistiche basate sulle medie storiche e sul profilo di rischio degli investimenti scelti. Aspettarsi rendimenti costantemente elevati senza riconoscere il potenziale di perdite può portare a un processo decisionale inadeguato. I mercati hanno una natura ciclica e possono attraversare periodi di alta volatilità, soprattutto durante le fasi di recessione. Non ti dovresti aspettare una crescita continua dei tuoi investimenti.

Non diversificare

Mettere tutti i tuoi soldi in un singolo investimento ti espone a rischi significativi. Diversificare il portafoglio distribuendo gli investimenti su diverse classi di attività può aiutarti a ridurre il rischio. La diversificazione impedisce che un singolo titolo, settore o classe di attività impatti significativamente il valore del tuo portafoglio.

Cercare di cronometrare il mercato

Tentare di prevedere i movimenti del mercato a breve termine può essere impegnativo e spesso porta a errori. Gli investitori possono provare a cronometrare il mercato acquistando a prezzi bassi e vendendo a prezzo alti, ma è notoriamente difficile eseguire costantemente questa strategia con successo. Rimanere nel mercato può generare rendimenti molto più elevati rispetto al tentativo di cronometrare
perfettamente massimi e minimi
.

Concentrarsi sul breve termine

Concentrarsi eccessivamente sul breve termine è un errore comune negli investimenti che può portare a risultati non ottimali. Le fluttuazioni a breve termine del mercato sono comuni e possono essere guidate da vari fattori, tra cui la pubblicazione di dati economici, eventi geopolitici e sentiment del mercato. Se ti concentri troppo sui movimenti a breve termine, potresti rischiare di prendere decisioni impulsive basate su condizioni di mercato temporanee. Un focus a breve termine può portare anche all’overtrading (apertura frequente di posizioni), con conseguenti costi di transazione e tasse più elevati. Concentrandoti su guadagni o perdite a breve termine, potresti trascurare interessanti opportunità di investimento a lungo termine.

Non avere un piano di investimento

Investire senza un piano ben definito può portare a decisioni impulsive e mancanza di direzione. È importante stabilire obiettivi di investimento, tolleranza al rischio e una strategia per raggiungere tali obiettivi.

Ignorare le commissioni

Commissioni elevate possono erodere in modo significativo i rendimenti dei tuoi investimenti, soprattutto sul lungo periodo. Ignorare l’impatto delle commissioni, siano esse commissioni di gestione, costi di transazione o altre spese, può ostacolare la performance complessiva del portafoglio.

Non rivedere il portafoglio regolarmente

Revisioni periodiche del portafoglio sono essenziali per prendere decisioni informate, adattarsi ai cambiamenti negli obiettivi finanziari o nelle condizioni di mercato e garantire che i tuoi investimenti rimangano allineati con il tuo piano. Nel corso del tempo, la performance delle diverse classi di attività può variare, portando a cambiamenti nell’asset allocation del portafoglio. Senza revisioni periodiche, il tuo portafoglio potrebbe risultare sbilanciato e esporti a rischi maggiori di quelli con cui ti senti a tuo agio. Le revisioni periodiche del portafoglio consentono di identificare gli asset con performance inferiori e valutare se sia prudente riallocare i fondi verso opportunità più promettenti. Assicurati di ripristinare la tua asset allocation target vendendo gli asset con performance superiori e riallocando i fondi su quelli con performance inferiori. Rivedi il tuo portafoglio trimestralmente o annualmente per assicurarti di rimanere sulla buona strada. Di tanto in tanto, i portafogli hanno bisogno di essere ribilanciati.

Sottovalutare i rischi

La sottovalutazione del rischio rappresenta uno degli errori di investimento più gravi. Ogni investimento comporta i propri rischi, che si tratti del rischio di mercato, del rischio di credito, del rischio di liquidità o di altri fattori. L’incomprensione o la trascuratezza di questi rischi specifici può portare a perdite inaspettate. Effettuare una ricerca approfondita e comprendere i rischi associati a ciascun investimento è fondamentale per un processo decisionale informato. Troppi rischi possono portarti fuori dalla tua zona di comfort, ma un rischio troppo basso può comportare rendimenti inferiori che non raggiungono i tuoi obiettivi finanziari. Riconosci il giusto equilibrio per la tua situazione personale.

Investire con le emozioni

Consentire che le emozioni, come la paura e l’avidità, guidino le decisioni di investimento può portare a scelte sbagliate. Le reazioni emotive possono indurti ad acquistare durante i picchi di mercato e a vendere durante le fasi di recessione, piuttosto che seguire una strategia razionale a lungo termine. Anche se può essere impegnativo, ricorda sempre di rimanere razionale.

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MARCO CASARIO

Gli italiani sono tra i popoli più ignoranti in ambito finanziario.

Non per scelta ma perché nessuno lo ha mai insegnato. Il mio scopo è quello di educare ed informare le persone in ambito economico e finanziario. Perché se non ti preoccupi dell'economia e della finanza, loro si occuperanno di te.

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